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VALUES WORTH SHARING
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Gestión patrimonial

Usted determina la dirección junto con su asesor. Nuestros especialistas en inversión invierten su patrimonio de forma profesional según sus instrucciones.

La dinámica y la creciente complejidad de los mercados financieros requieren una vigilancia constante de sus activos patrimoniales. En el marco de un mandato de gestión patrimonial, nuestros especialistas en inversión se ocupan de sus inversiones de forma profesional e individualizada. Esto es lo que usted puede esperar de nosotros:
 

  • Vigilamos para usted lo que ocurre en los mercados financieros:
    Nuestros expertos siguen día a día intensamente la evolución de los mercados financieros.
  • Nos guiamos estrictamente por sus instrucciones:
    Usted puede confiar en que sus valores patrimoniales están invertidos siempre según la estrategia de inversión acordada.
  • Configuramos su mandato de gestión patrimonial según sus ideas individuales:
    Usted determina sus necesidades y objetivos. Nosotros elaboramos una solución personalizada para usted.
  • Nuestras decisiones de inversión son transparentes y comprensibles para usted:
    Tendrá en todo momento una información transparente sobre sus inversiones, con un interlocutor competente: su asesor personal.

Mandatos de gestión patrimonial de LGT

En todos los mandatos de gestión patrimonial de LGT se diversifican ampliamente los valores patrimoniales a fin de reducir los riesgos, y se invierte en un gran número de clases de inversión. Nuestra vigilancia permanente del riesgo garantiza que su mandato se mueve siempre dentro del marco definido por su capacidad de riesgo y su tolerancia al riesgo.

Confíenos la gestión profesional de su patrimonio. LGT le ofrece las siguientes ventajas:

Competencia, experiencia y conocimientos

  • Acceso a inversiones tradicionales y alternativas de primera clase
  • Utilización de carteras optimizadas
  • Gestión activa y flexible dentro de las líneas predeterminadas

Transparencia

  • Los valores patrimoniales pueden verse en todo momento, y las transacciones y optimizaciones son fácilmente comprensibles
  • Condiciones transparentes
  • Mantenimiento consecuente de la estrategia acordada

Eficiencia

  • Principio de "Best-in-Class": elección independiente de los instrumentos de inversión más atractivos
  • Implementación eficiente gracias al uso de los más modernos instrumentos financieros
  • Infraestructura profesional

Calidad

  • Asesoramiento a través de su interlocutor personal
  • Proceso inversor con fundamentos teóricos y acreditado desde hace años
  • Control sistemático y continuo de los riesgos
  • Mandatos de banda ancha
  • Mandatos domésticos
  • Mandatos de previsión

Mandato flexible

  • De entre cinco perfiles de riesgo, usted podrá escoger el más idóneo para usted (ver diagrama).
  • Nuestros especialistas en inversión siguen y analizan la evolución de los mercados financieros y ajustan continuamente su cartera a su perfil de riesgo.
  • Usted tendrá la certeza de que sus valores patrimoniales se invierten siempre teniendo en cuenta lo que ocurre en el mercado.

En mandatos de banda ancha (como también en mandatos Domestic), usted tendrá la posibilidad de escoger el mix de inversión óptimo para usted de entre cinco perfiles de riesgo. Para cada perfil se definen las variaciones para cada clase de activos, en los que pueden modificarse los porcentajes de bonos, acciones, y - si se desea - , inversiones alternativas (fondos de cobertura, materias primas y mercado inmobiliario).

Mandatos Domestic

El mandato Domestic es apropiado para inversores que prefieren el mercado suizo y el franco suizo. Le ofrece la posibilidad de invertir su patrimonio con un fuerte enfoque en el mercado suizo.

  • El mandato Domestic de LGT es transparente y siempre visible y comprensible para usted.
  • En la implementación se tienen en cuenta sus necesidades personales de forma individualizada, siendo posible una adaptación en todo momento.
  • Se invierte en acciones y obligaciones de sociedades que usted conoce.
  • Se renuncia a vehículos complejos de inversión.
  • En caso de que necesite liquidez, usted podrá acceder a los activos en todo momento.

En los mandatos Domestic (como en los mandatos flexibles) usted tendrá la posibilidad de escoger el mix de inversión óptimo para usted de entre cinco perfiles de riesgo. De esta forma podrá seleccionar una estrategia de inversión ajustada individualmente a su capacidad de riesgo y a su tolerancia al riesgo. Para cada perfil se define la flexibilidad de cada clase de activos, en los que pueden modificarse los porcentajes de bonos, acciones, y - si se desea -, inversiones alternativas (fondos de cobertura, materias primas y mercado inmobiliario).

Mandatos de previsión

La previsión para la jubilación es en Suiza una parte importante de la planificación patrimonial a largo plazo. En el marco de su asesoramiento integral, LGT Bank Suiza ofrece atractivas soluciones en las áreas de Previsión del Primer Pilar, o pensiones básicas estatales, Fondos de pensiones de las empresas o Segundo Pilar y el Tercer Pilar, los fondos de pensiones Privados, hechos a medida de las necesidades del cliente, y dirigidas especialmente y de forma personalizada a titulares de PYMES (KMU) y a profesionales liberales como médicos, abogados y prestadores de servicios financieros. La plataforma independiente de previsión Liberty Vorsorge AG es nuestra compañía asociada para la prestación de estas soluciones. Con su arquitectura modular, ofrece diversos servicios innovadores e individualizados para el segundo y el tercer pilar de previsión. Entre ellos hay atractivas soluciones para altos directivos y ejecutivos de empresa en el área no obligatoria (soluciones 1e), así como soluciones a nivel de asociaciones profesionales para profesionales liberales. En ellas, el cliente establece una relación contractual con Liberty Vorsorge AG, y les da instrucciones para invertir en una solución de inversión gestionada activamente por LGT.

Están disponibles las siguientes soluciones de inversión:

Mandatos de gestión de cartera de previsión LGT

  • Nuestros especialistas en inversión supervisan la evolución del patrimonio y lo gestionan siguiendo las instrucciones del cliente dentro de las directrices de inversión BVV2 con inversiones directas y  fondos de inversión.
  • Los clientes tienen la posibilidad de elegir entre cuatro estrategias. Adicionalmente pueden impartir instrucciones individuales de inversión de acuerdo con  su tolerancia al riesgo y a sus objetivos de inversión.
  • Estas soluciones de inversión son adecuadas para los clientes que desean asumir como propia la responsabilidad sobre su previsión y adaptar la estrategia de inversión a sus necesidades individuales.
  • Disponible a partir de un volumen patrimonial de CHF 750.000.-

Mandatos de fondos de previsión LGT

  • Nuestros especialistas en inversión implementan las estrategias de inversión definidas por el cliente dentro de las directrices de inversión BVV2 con inversiones en fondos seleccionados. Para ello se utilizan los tipos de inversión: mercado monetario, bonos, acciones e inversiones alternativas. Hay cuatro estrategias a elegir. Se implementan en el marco de Mandatos y se inscriben en Liberty Vorsorge AG.
  • Estas soluciones de inversión son apropiadas para los clientes que desean asumir como propia la responsabilidad sobre su previsión e invertir en el marco de una de nuestras estrategias de inversión predefinidas.
  • Disponible a partir de un volumen patrimonial de CHF 10.000.-

Fondo de previsión Alpha Indexing Fund LGT

  • El fondo de LGT Alpha Indexing Fund es un fondo mixto gestionado activamente, que invierte con una amplia diversificación a nivel mundial en el mercado monetario, bonos y acciones de diferentes segmentos de divisas, así como en inversiones alternativas e inmuebles. La parte proporcional de los bonos varía entre el 30 y el 60%; la de acciones entre un 10 y un 50%, y la parte proporcional en la moneda de referencia franco suizo es de como mínimo un 70%.
  • Esta solución de inversión es apropiada para clientes que desean invertir en una cartera robusta y ampliamente diversificada, incluso con importes reducidos.
  • Disponibilidad: No tiene un mínimo patrimonial
 
Directrices de inversión BVV2
BVV2 es la ordenanza sobre la previsión profesional de jubilación, de supervivencia y de invalidez. Las directrices según BVV2 definen las cuotas máximas permitidas para valores, así como la parte mínima en francos suizos.

Pension Fund Mandates

El proceso inversor de LGT

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