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Gestión patrimonial

Usted determina la dirección junto con su asesor. Nuestros especialistas en inversión invierten su patrimonio de forma profesional según sus instrucciones.

La dinámica y la creciente complejidad de los mercados financieros requieren una vigilancia constante de sus activos patrimoniales. En el marco de un mandato de gestión patrimonial, nuestros especialistas en inversión se ocupan de sus inversiones de forma profesional e individualizada. Esto es lo que usted puede esperar de nosotros:
 

  • Vigilamos para usted lo que ocurre en los mercados financieros:
    Nuestros expertos siguen día a día intensamente la evolución de los mercados financieros.
  • Nos guiamos estrictamente por sus instrucciones:
    Usted puede confiar en que sus valores patrimoniales están invertidos siempre según la estrategia de inversión acordada.
  • Configuramos su mandato de gestión patrimonial según sus ideas individuales:
    Usted determina sus necesidades y objetivos. Nosotros elaboramos una solución personalizada para usted.
  • Nuestras decisiones de inversión son transparentes y comprensibles para usted:
    Tendrá en todo momento una información transparente sobre sus inversiones, con un interlocutor competente: su asesor personal.

Mandatos de gestión patrimonial de LGT

En todos los mandatos de gestión patrimonial de LGT se diversifican ampliamente los valores patrimoniales a fin de reducir los riesgos, y se invierte en un gran número de clases de inversión. Nuestra vigilancia permanente del riesgo garantiza que su mandato se mueve siempre dentro del marco definido por su capacidad de riesgo y su tolerancia al riesgo.

Confíenos la gestión profesional de su patrimonio. LGT le ofrece las siguientes ventajas:

Competencia, experiencia y conocimientos

  • Acceso a inversiones tradicionales y alternativas de primera clase
  • Utilización de carteras optimizadas
  • Gestión activa y flexible dentro de las líneas predeterminadas

Transparencia

  • Los valores patrimoniales pueden verse en todo momento, y las transacciones y optimizaciones son fácilmente comprensibles
  • Condiciones transparentes
  • Mantenimiento consecuente de la estrategia acordada

Eficiencia

  • Principio de "Best-in-Class": elección independiente de los instrumentos de inversión más atractivos
  • Implementación eficiente gracias al uso de los más modernos instrumentos financieros
  • Infraestructura profesional

Calidad

  • Asesoramiento a través de su interlocutor personal
  • Proceso inversor con fundamentos teóricos y acreditado desde hace años
  • Control sistemático y continuo de los riesgos
  • Mandato flexible
  • Mandatos Domestic

Mandato flexible

  • De entre cinco perfiles de riesgo, usted podrá escoger el más idóneo para usted (ver diagrama).
  • Nuestros especialistas en inversión siguen y analizan la evolución de los mercados financieros y ajustan continuamente su cartera a su perfil de riesgo.
  • Usted tendrá la certeza de que sus valores patrimoniales se invierten siempre teniendo en cuenta lo que ocurre en el mercado.

En mandatos de banda ancha (como también en mandatos Domestic), usted tendrá la posibilidad de escoger el mix de inversión óptimo para usted de entre cinco perfiles de riesgo. Para cada perfil se definen las variaciones para cada clase de activos, en los que pueden modificarse los porcentajes de bonos, acciones, y - si se desea - , inversiones alternativas (fondos de cobertura, materias primas y mercado inmobiliario).

Mandatos Domestic

El mandato Domestic es apropiado para inversores que prefieren el mercado suizo y el franco suizo. Le ofrece la posibilidad de invertir su patrimonio con un fuerte enfoque en el mercado suizo.

  • El mandato Domestic de LGT es transparente y siempre visible y comprensible para usted.
  • En la implementación se tienen en cuenta sus necesidades personales de forma individualizada, siendo posible una adaptación en todo momento.
  • Se invierte en acciones y obligaciones de sociedades que usted conoce.
  • Se renuncia a vehículos complejos de inversión.
  • En caso de que necesite liquidez, usted podrá acceder a los activos en todo momento.

En los mandatos Domestic (como en los mandatos flexibles) usted tendrá la posibilidad de escoger el mix de inversión óptimo para usted de entre cinco perfiles de riesgo. De esta forma podrá seleccionar una estrategia de inversión ajustada individualmente a su capacidad de riesgo y a su tolerancia al riesgo. Para cada perfil se define la flexibilidad de cada clase de activos, en los que pueden modificarse los porcentajes de bonos, acciones, y - si se desea -, inversiones alternativas (fondos de cobertura, materias primas y mercado inmobiliario).

El proceso inversor de LGT

Asignación estratégica de activos

Base
expectativas del mercado a largo plazo

Objetivo
Optimización del perfil rentabilidad-riesgo a largo plazo

Medidas
Análisis en detalle de la asignación estratégica de activos cada 2-3 años:

  • Adaptación a las circunstancias del mercado
  • Evaluación de las clases de inversión

Asignación táctica de activos

Base
evaluación táctica y periódica de las circunstancias del mercado

Objetivo
Adaptación continua de la cartera para sacar provecho de los movimientos del mercado a corto y medio plazo

Medidas
Proceso de análisis que combina factores fundamentales macroeconómicos con indicadores técnicos:

  • Ajuste a corto y medio plazo de la asignación de activos

Nuestro proceso de inversión

Base
evaluación táctica y periódica de las circunstancias del mercado

Objetivo
Elección de aquellos títulos y fondos que ofrecen las mejores perspectivas para la cartera del cliente: principio "Best-in-Class"

Medidas
Posicionamiento de la cartera según sus expectativas riesgo/rendimiento:

  • Si se desea, teniendo en cuenta inversiones alternativas (p. ej. fondos de cobertura), materias primas (p. ej. oro) o mercado inmobiliario
  • Adaptación individualizada del universo de inversión a requerimientos específicos

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