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VALUES WORTH SHARING
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Gestión patrimonial

Usted determina la dirección junto con su asesor. Nuestros especialistas en inversión invierten su patrimonio de forma profesional según sus instrucciones.

La dinámica y la creciente complejidad de los mercados financieros requieren una vigilancia constante de sus activos patrimoniales. En el marco de un mandato de gestión patrimonial, nuestros especialistas en inversión se ocupan de sus inversiones de forma profesional e individualizada. Esto es lo que usted puede esperar de nosotros:
 

  • Vigilamos para usted lo que ocurre en los mercados financieros:
    Nuestros expertos siguen día a día intensamente la evolución de los mercados financieros.
  • Nos guiamos estrictamente por sus instrucciones:
    Usted puede confiar en que sus valores patrimoniales están invertidos siempre según la estrategia de inversión acordada.
  • Configuramos su mandato de gestión patrimonial según sus ideas individuales:
    Usted determina sus necesidades y objetivos. Nosotros elaboramos una solución personalizada para usted.
  • Nuestras decisiones de inversión son transparentes y comprensibles para usted:
    Tendrá en todo momento una información transparente sobre sus inversiones, con un interlocutor competente: su asesor personal.

Mandatos de gestión patrimonial de LGT

En todos los mandatos de gestión patrimonial de LGT se diversifican ampliamente los valores patrimoniales a fin de reducir los riesgos, y se invierte en un gran número de clases de inversión. Nuestra vigilancia permanente del riesgo garantiza que su mandato se mueve siempre dentro del marco definido por su capacidad de riesgo y su tolerancia al riesgo.

Confíenos la gestión profesional de su patrimonio. LGT le ofrece las siguientes ventajas:

Competencia, experiencia y conocimientos

  • Acceso a inversiones tradicionales y alternativas de primera clase
  • Utilización de carteras optimizadas
  • Gestión activa y flexible dentro de las líneas predeterminadas

Transparencia

  • Los valores patrimoniales pueden verse en todo momento, y las transacciones y optimizaciones son fácilmente comprensibles
  • Condiciones transparentes
  • Mantenimiento consecuente de la estrategia acordada

Eficiencia

  • Principio de "Best-in-Class": elección independiente de los instrumentos de inversión más atractivos
  • Implementación eficiente gracias al uso de los más modernos instrumentos financieros
  • Infraestructura profesional

Calidad

  • Asesoramiento a través de su interlocutor personal
  • Proceso inversor con fundamentos teóricos y acreditado desde hace años
  • Control sistemático y continuo de los riesgos
  • Mandato flexible
  • Mandatos Domestic
  • Pension mandates

Mandato flexible

  • De entre cinco perfiles de riesgo, usted podrá escoger el más idóneo para usted (ver diagrama).
  • Nuestros especialistas en inversión siguen y analizan la evolución de los mercados financieros y ajustan continuamente su cartera a su perfil de riesgo.
  • Usted tendrá la certeza de que sus valores patrimoniales se invierten siempre teniendo en cuenta lo que ocurre en el mercado.

En mandatos de banda ancha (como también en mandatos Domestic), usted tendrá la posibilidad de escoger el mix de inversión óptimo para usted de entre cinco perfiles de riesgo. Para cada perfil se definen las variaciones para cada clase de activos, en los que pueden modificarse los porcentajes de bonos, acciones, y - si se desea - , inversiones alternativas (fondos de cobertura, materias primas y mercado inmobiliario).

Mandatos Domestic

El mandato Domestic es apropiado para inversores que prefieren el mercado suizo y el franco suizo. Le ofrece la posibilidad de invertir su patrimonio con un fuerte enfoque en el mercado suizo.

  • El mandato Domestic de LGT es transparente y siempre visible y comprensible para usted.
  • En la implementación se tienen en cuenta sus necesidades personales de forma individualizada, siendo posible una adaptación en todo momento.
  • Se invierte en acciones y obligaciones de sociedades que usted conoce.
  • Se renuncia a vehículos complejos de inversión.
  • En caso de que necesite liquidez, usted podrá acceder a los activos en todo momento.

En los mandatos Domestic (como en los mandatos flexibles) usted tendrá la posibilidad de escoger el mix de inversión óptimo para usted de entre cinco perfiles de riesgo. De esta forma podrá seleccionar una estrategia de inversión ajustada individualmente a su capacidad de riesgo y a su tolerancia al riesgo. Para cada perfil se define la flexibilidad de cada clase de activos, en los que pueden modificarse los porcentajes de bonos, acciones, y - si se desea -, inversiones alternativas (fondos de cobertura, materias primas y mercado inmobiliario).

Pension mandates

In Switzerland retirement provision is an important part of long-term wealth planning. LGT Bank Switzerland offer attractive solutions within the scope of its comprehensive advisory services in the areas of 1e pensions, vested benefits and 3a pillars, which are individually tailored to meet client requirements, and which are particularly suitable for the owners of SMEs as well as physicians, lawyers and financial service providers. Our preferred partner for providing these pension solutions is the independent pension platform Liberty Pension Ltd. Thanks to its modular architecture, Liberty Pension Ltd can offer a large range of innovative, individual services and products within the 2nd and 3rd pillars. These include attractive Bel-Etage and senior executive solutions in the supplementary (non-mandatory) areas (1e solutions), as well as association-type solutions for self-employed and freelance entrepreneurs. With this type of solution, the client has a contractual relationship with Liberty Pension Ltd and commissions it to invest in an investment solution actively managed by LGT.

The following investment solutions are available:

LGT Pension Portfolio Management Mandates

  • Our investment specialists monitor the performance of the client’s assets and manage these in accordance with the client’s instructions within the parameters of the OPA guidelines in the form of direct and collective investments
  • Clients have the possibility of selecting from four strategies. In addition, they can specify individual investment instructions in line with their risk tolerance and investment goals.
  • These investment solutions are suitable for clients who want to take responsibility themselves for their retirement provisioning and would like to adapt the investment strategy to fulfill their individual requirements.
  • Available for assets worth CHF 750'000 or above.

LGT Pension Fund Mandates

  • Our investment specialists implement the strategy defined by the client within the parameters of the OPA guidelines using selected investment fund investments in the asset classes: money market instruments, bonds, equities and alternative investments. Four strategies may be selected. These are implemented within the scope of mandates and are booked at Liberty Pension Ltd.
  • These investment solutions are suitable for clients who want to take responsibility themselves for their retirement provisioning and would like to invest in one of our predefined investment strategies.
  • Available for assets worth CHF 10'000 or above.

LGT Pension Alpha Indexing Fund

  • The LGT Alpha Indexing Fund is an actively managed mixed fund, which makes worldwide, broadly diversified investments in money market instruments, bonds and equities in various currency segments, as well as in alternative investments and real estate. The bond exposure varies between 30 and 60%, the equity exposure between 10 and 50%, and the proportion held in the Swiss franc reference currency amounts to at least 70%.
  • This investment solution is suitable for clients who wish to invest even small amounts in a robust, broadly diversified portfolio.
  • There is no lower investment limit for asset amounts.
OPA investment guidelines
OPA refers to the Ordinance on Occupational Old-Age, Survivor’s and Invalidity Pension Provision. The OPA investment guidelines define the maximum permissible exposures in securities as well as the minimum proportion to be held in Swiss francs.

Pension Fund Mandates

El proceso inversor de LGT

Asignación estratégica de activos

Base
expectativas del mercado a largo plazo

Objetivo
Optimización del perfil rentabilidad-riesgo a largo plazo

Medidas
Análisis en detalle de la asignación estratégica de activos cada 2-3 años:

  • Adaptación a las circunstancias del mercado
  • Evaluación de las clases de inversión

Asignación táctica de activos

Base
evaluación táctica y periódica de las circunstancias del mercado

Objetivo
Adaptación continua de la cartera para sacar provecho de los movimientos del mercado a corto y medio plazo

Medidas
Proceso de análisis que combina factores fundamentales macroeconómicos con indicadores técnicos:

  • Ajuste a corto y medio plazo de la asignación de activos

Nuestro proceso de inversión

Base
evaluación táctica y periódica de las circunstancias del mercado

Objetivo
Elección de aquellos títulos y fondos que ofrecen las mejores perspectivas para la cartera del cliente: principio "Best-in-Class"

Medidas
Posicionamiento de la cartera según sus expectativas riesgo/rendimiento:

  • Si se desea, teniendo en cuenta inversiones alternativas (p. ej. fondos de cobertura), materias primas (p. ej. oro) o mercado inmobiliario
  • Adaptación individualizada del universo de inversión a requerimientos específicos

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