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VALUES WORTH SHARING
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Gestion de fortune

Vous fixez le cap avec votre conseiller. Nos spécialistes en placement investissent votre patrimoine de façon professionnelle et conformément à vos instructions.

La dynamique des marchés financiers et leur complexité croissante exigent un suivi constant de vos valeurs patrimoniales. Avec un mandat de gestion de fortune, vous confiez la gestion professionnelle et individuelle de vos placements à nos spécialistes en investissement. Ce que nous vous proposons:
 

  • Nous suivons les évolutions sur les marchés financiers:
    Quotidiennement, nos experts analysent intensivement les évolutions des marchés financiers.
  • Nous nous orientons strictement sur vos instructions:
    Vous pouvez être certain que vos valeurs patrimoniales seront toujours investies en conformité avec la stratégie de placement convenue.
  • Nous organisons votre mandat de gestion de fortune selon vos idées individuelles:
    Vous nous communiquez vos besoins et vos objectifs. Nous élaborons pour vous une solution personnelle.
  • Nos décisions de placement sont pour vous transparentes et compréhensibles:
    Vous avez à tout moment une transparence totale sur vos investissements et disposez d’un interlocuteur compétent en la personne de votre conseiller à la clientèle personnel.

Mandat de gestion de fortune: vos avantages chez LGT

Adéquation des intérêts

En tant qu'entreprise de gestion de patrimoine ("family office") de la Maison princière du Liechtenstein, nous possédons de nombreuses années d’expérience dans la gestion d’ actifs. Nos services de gestion de fortune se fondent sur les mêmes principes que ceux de la Famille princière. L’orientation sur le long terme et l’indépendance sont au cœur de toutes nos activités.

Géré par des professionnels

Une solution de mandat de gestion de fortune LGT vous donne accès à toute la gamme de possibilités d’investissement de LGT. Les décisions de placement sont prises en étroite collaboration avec les gérants de fortune et nos équipes de recherche. Notre processus de placement établi ainsi que notre philosophie d’investissement sont les bases de la réussite de votre investissement sur le long terme.

Personnalisation

Nous fixons une stratégie avec votre gestionnaire de relation. Votre gérant de fortune personnel construit, surveille et gère votre portefeuille conformément à vos objectifs, besoins et profil de risque.

  • Mandats à fourchette
  • Mandats Domestic
  • Mandats de prévoyance

Mandats à fourchette

  • Vous pouvez sélectionner, parmi cinq profils de risque, celui qui vous convient le mieux (voir diagramme).
  • Nos spécialistes en placement suivent et analysent l’évolution des marchés financiers et adaptent constamment votre portefeuille en fonction de votre profil de risque.
  • Vous avez la certitude que vos actifs sont toujours investis de façon adéquate par rapport aux événements du marché.

Dans les mandats à fourchette (comme dans les mandats Domestic), vous avez la possibilité de choisir, sur la base de votre profil de risque individuel, la stratégie de placement optimale pour vous parmi cinq stratégies. Au sein de chaque profil, les quotes-parts des obligations, des actions et, si vous le souhaitez, des placements alternatifs (hedge funds, matières premières et immobilier) sont fixées par des fourchettes régissant chacune des classes d’actifs.

Mandats Domestic

Le mandat Domestic est conçu pour les investisseurs qui privilégient le marché suisse et le franc suisse. Il vous permet d’investir votre fortune en vous focalisant sur le marché domestique suisse.

  • Le mandat Domestic LGT est transparent et peut être consulté et retracé à tout moment.
  • Vos besoins personnels sont pris en compte individuellement dans la mise en œuvre et peuvent être adaptés à tout moment.
  • Votre argent est investi dans des actions et des obligations de sociétés qui vous sont familières.
  • Il est renoncé à des véhicules de placement complexes.
  • Si vous avez besoin de liquidités, vous pouvez recourir à tout moment aux valeurs patrimoniales.

Dans les mandats à fourchette (comme dans les mandats à fourchette), vous avez la possibilité de choisir, sur la base de votre profil de risque individuel, la stratégie de placement optimale pour vous parmi cinq stratégies. Ainsi, vous pouvez sélectionner une stratégie de placement axée individuellement sur votre capacité et votre disposition à assumer des risques. Au sein de chaque profil, les quotes-parts des obligations, des actions et, si vous le souhaitez, des placements alternatifs (hedge funds, matières premières et immobilier) sont fixées par des fourchettes régissant chacune des classes d’actifs.

Mandats de prévoyance

En Suisse, la prévoyance vieillesse est un pilier important de la planification de patrimoine à long terme. Dans le cadre de son conseil holistique, LGT Bank Suisse propose des solutions attrayantes dans les domaines de la prévoyance 1e, du libre passage et du pilier 3a. Ces plans de prévoyance ciblent précisément les besoins des clients, et sont particulièrement adaptés aux propriétaires de PME, aux médecins indépendants, aux avocats et aux prestataires financiers. Nous avons trouvé, avec Liberty Prévoyance SA, un partenaire expérimenté pour mettre à disposition ces solutions. Cette plate-forme de prévoyance indépendante propose, grâce à une architecture modulaire, un grand nombre de services et de produits innovants et individuels dans les 2e et 3e piliers. Il s’agit notamment des solutions Bel-Etage et cadres dans le secteur surobligatoire (solutions 1e) ainsi que des solutions d’association pour les indépendants. Dans le cadre d’un rapport contractuel avec Liberty Prévoyance SA, le client charge cette dernière d’investir dans l’une des solutions de placement gérées activement par LGT.

Les solutions disponibles sont les suivantes:

Mandats Gestion de fortune Prévoyance LGT

  • Nos experts en investissements surveillent l’évolution de la fortune et gère cette dernière dans le respect des instructions du client en conformité avec les directives OPP2 pour les placements directs et collectifs.
  • Les clients ont le choix entre quatre stratégies. De plus, ils peuvent donner des instructions d’investissement individuelles sur la base de leur propension au risque et selon leurs objectifs.
  • Ces solutions de placement conviennent à des clients qui assument la responsabilité de leur prévoyance et souhaitent adapter la stratégie d’investissement à leurs besoins individuels.
  • À partir d’une fortune de CHF 750’000.-

Mandats Fonds Prévoyance LGT

  • Nos experts en investissements mettent en œuvre, par le biais de placements collectifs sélectionnés, la stratégie d’investissement définie par le client en conformité avec les directives de placement OPP2. Les catégories de placement entrant en ligne de compte sont les liquidités, les obligations, les actions ainsi que les investissements alternatifs. Le client peut choisir entre quatre stratégies, mises en œuvre dans le cadre de mandats et comptabilisées auprès de Liberty Prévoyance SA.
  • Ces solutions de placement conviennent à des clients qui assument la responsabilité de leur prévoyance et souhaitent investir dans le cadre de l’une de nos stratégies d’investissement prédéfinies.
  • À partir d’une fortune de CHF 10'000.-

LGT Prévoyance Alpha Indexing Fund

  • Le LGT Alpha Indexing Fund est un fonds mixte géré activement, largement diversifié en marché monétaire, obligations et actions sur différents segments de monnaies, ainsi qu’en placements alternatifs et immobiliers. La part d’obligations varie entre 30 et 60%, la part d’actions entre 10 et 50%. La part du franc suisse en tant que monnaie de référence est d’au moins 70%.
  • Cette solution d’investissement convient à des clients qui veulent déjà investir des montants modestes dans un portefeuille robuste, largement diversifié.
  • À partir d’une fortune de CHF 1.-
OPP2 Directives de placement
OPP2 est l’abréviation pour «Ordonnance sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité». Les directives de placement selon OPP2 définissent la part maximale de la fortune globale qui peut être placée dans les titres, ainsi que la part minimale en francs suisses.

Processus d'investissement

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